Faktoring to nowoczesne rozwiązanie finansowe, które umożliwia przedsiębiorstwom szybki dostęp do gotówki zamrożonej w fakturach z odroczonym terminem płatności. Usługa polega na przekazaniu takich faktur firmie faktoringowej, zwanej faktorem, która wypłaca przedsiębiorcy zaliczkę w wysokości od 80% do nawet 100% wartości faktury. Faktor przejmuje na siebie nie tylko finansowanie, ale także zarządzanie należnościami, w tym ich monitoring oraz ewentualną windykację. Dzięki temu przedsiębiorca może skupić się na bieżących działaniach operacyjnych oraz rozwoju firmy, jednocześnie eliminując ryzyko opóźnionych płatności ze strony kontrahentów.
Faktoring polega na wsparciu przedsiębiorców w zarządzaniu ich finansami poprzez odblokowanie środków zamrożonych w wystawionych fakturach. W procesie tym uczestniczą trzy strony: przedsiębiorca (faktorant), firma faktoringowa (faktor) oraz kontrahent przedsiębiorcy (dłużnik). Faktorant przekazuje faktury faktorowi, który natychmiast wypłaca środki w uzgodnionej wysokości, zwykle wynoszącej od 80% do 100% ich wartości. Następnie dłużnik reguluje należność bezpośrednio na konto faktora po upływie terminu płatności. Proces ten pozwala na utrzymanie płynności finansowej przedsiębiorstwa oraz skuteczne zarządzanie ryzykiem finansowym.
Dzięki faktoringowi firmy mogą nie tylko unikać problemów związanych z zatorami płatniczymi, ale także korzystać z dodatkowych usług oferowanych przez faktora, takich jak analiza wypłacalności kontrahentów, monitoring należności czy wsparcie w windykacji. To rozwiązanie sprawdza się zarówno w dużych przedsiębiorstwach, jak i w mniejszych firmach, które potrzebują elastycznego podejścia do zarządzania finansami.
Faktoring występuje w kilku wariantach, które są dopasowane do specyficznych potrzeb przedsiębiorców. Jednym z nich jest faktoring pełny, zwany również faktoringiem bez regresu. W tym przypadku firma faktoringowa przejmuje całkowite ryzyko niewypłacalności kontrahenta, co daje przedsiębiorcy pełne bezpieczeństwo finansowe. Z kolei faktoring niepełny, czyli z regresem, polega na tym, że ryzyko niewypłacalności pozostaje po stronie przedsiębiorcy, co może być korzystne dla firm o stabilnej sytuacji finansowej.
Ciekawym wariantem jest faktoring odwrotny, który skupia się na finansowaniu zobowiązań przedsiębiorcy wobec dostawców. Dzięki temu firma może terminowo regulować swoje płatności, nawet jeśli sama oczekuje na wpływy z wystawionych faktur. Dla mniejszych firm i startupów dedykowany jest mikrofaktoring, który charakteryzuje się uproszczonymi procedurami i szybkim dostępem do środków. Natomiast przedsiębiorstwa działające na rynkach zagranicznych mogą korzystać z faktoringu eksportowego, który obejmuje finansowanie transakcji międzynarodowych, wsparcie doradcze oraz dodatkowe ubezpieczenie płatności.
Faktoring przynosi przedsiębiorstwom wiele korzyści, które wykraczają poza samą poprawę płynności finansowej. Dzięki możliwości natychmiastowego uzyskania środków z faktur, firmy mogą uniknąć zatorów płatniczych i skupić się na rozwoju swojej działalności. Faktoring pozwala także na poprawę relacji z kontrahentami, ponieważ przedsiębiorstwo może terminowo regulować swoje zobowiązania, budując wizerunek rzetelnego partnera biznesowego.
Ważnym aspektem faktoringu jest również brak wpływu na zdolność kredytową przedsiębiorstwa. Faktoring nie jest klasycznym zobowiązaniem finansowym, dlatego jest księgowany pozabilansowo. To szczególnie korzystne dla firm, które chcą zachować zdolność do zaciągania kredytów na inne cele inwestycyjne. Ponadto, przedsiębiorcy korzystający z faktoringu zyskują dodatkowe wsparcie administracyjne w postaci monitoringu należności oraz analizy wypłacalności kontrahentów, co minimalizuje ryzyko związane z transakcjami handlowymi.
Faktoring to rozwiązanie, które w nowoczesny sposób wspiera przedsiębiorstwa, niezależnie od ich wielkości i branży. Dzięki temu narzędziu firmy mogą elastycznie zarządzać finansami, unikać problemów płynnościowych oraz budować stabilne fundamenty do dalszego rozwoju.
REGIS to także wsparcie eksperckie, które wykracza poza samo finansowanie. Nasz zespół zajmuje się monitoringiem należności, analizą wypłacalności kontrahentów oraz ewentualną windykacją. Dzięki temu oszczędzasz czas i zasoby, a my dbamy o to, by Twoje finanse były w najlepszych rękach. Co więcej, nasze indywidualne podejście do każdego klienta sprawia, że możemy zaproponować rozwiązania idealnie dopasowane do Twojej sytuacji i potrzeb.
Wybierając REGIS, zyskujesz partnera, który nie tylko rozumie Twoje wyzwania biznesowe, ale także aktywnie wspiera Cię w ich pokonywaniu. Skorzystaj z naszej oferty i przekonaj się, jak faktoring może zrewolucjonizować sposób zarządzania finansami w Twojej firmie.
Wyślij swoje CV!
Wyślij wniosek o skup faktury!